泰国在新加密货币旅行规则下强制要求自托管钱包验证

泰国已敲定新的加密货币转账规则，要求持牌数字资产企业在客户通过受监管平台发送或接收数字资产时，验证自托管钱包的所有权或控制权。

泰国已敲定新的加密货币转账规则，要求持牌数字资产企业在客户通过受监管平台发送或接收数字资产时，验证自托管钱包的所有权或控制权。

泰国证券交易委员会于 9 月 2 日发布了《数字资产旅行规则》，该规则将于 2027 年 2 月 27 日生效。该框架涵盖客户和交易对手信息、钱包验证、交易监控以及长期记录保存。

自托管钱包转账面临所有权检查

持牌数字资产运营商在转移数字资产时，需要收集有关客户及其交易对手的信息。

涉及自托管钱包的转账要求运营商验证该钱包的所有权或控制权。受监管提供商之间的转账也需要对交易对手虚拟资产服务提供商以及交易路线中涉及的任何中间运营商进行检查。

当资产转移到另一家受监管提供商时，发起运营商必须随转账指令一起传输有关发送方和受益人的信息。伴随每笔数字资产交易的记录必须以允许监管机构迅速检索或检查的格式保留至少五年。

自托管本身仍然可用。新义务落在持牌中介身上，当资产进入或离开其平台时，而不是禁止用户持有私钥或在自托管钱包之间直接转移资产。

泰国此前已在 6 月的磋商中概述了相同的钱包验证框架，当时交易所、经纪商、托管人和其他运营商被要求在 7 月 10 日之前对拟议要求发表评论。

泰国收紧加密货币反洗钱控制

证券交易委员会与泰国反洗钱办公室协调制定了这些规则，当局正在扩大旨在打击洗钱、恐怖主义融资和技术相关犯罪的控制措施。

该国还加强了对稳定币流动的审查。泰国监管机构最近审计了高交易量 USDT 交易，原因是担心外国卖家、跨境转账以及旨在掩盖实际所有权的结构化交易。

这一合规举措伴随着另一起纠纷，两名泰国商人正在美国联邦法院挑战 4240 万美元 USDT 被冻结一事。他们的诉讼重点在于 Tether 在调查人员获得扣押令之前对自托管 USDT 进行黑名单处理的能力，这凸显了钱包控制、稳定币发行商与执法调查之间日益增长的重叠。

规则于 2027 年 2 月 27 日生效

泰国在 2026 年 3 月至 7 月期间通过磋商制定了该框架，并于 8 月 25 日发布了最终通知。

这些要求使受监管的加密货币转账更紧密地符合 FATF 关于发起人和受益人信息的标准。证券交易委员会秘书长 Pornanong Budsaratragoon 表示，该框架旨在减少持牌数字资产企业被用于洗钱和恐怖主义融资，同时改善泰国与国际市场的连通性。

持牌运营商需在 2027 年 2 月 27 日之前建立用于钱包验证、信息传输、交易对手检查和交易监控所需的系统。