FinCEN 将 127 亿美元加密货币资金流与东南亚投资骗局联系起来

美国财政部下属机构报告称，随着“杀猪盘”骗局不断扩张，相关申报文件数量增长了 18%

美国财政部下属机构报告称，随着“杀猪盘”骗局不断扩张，相关申报文件数量增长了 18%

美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）已将 127 亿美元的加密货币交易与运营于东南亚的投资诈骗网络联系起来。该数字源于对银行和加密货币公司提交的金融数据和可疑活动报告的内部分析。

FinCEN 还报告称，与这些骗局相关的申报文件数量与前期相比增加了 18%。这一增长表明，要么是诈骗业务在扩张，要么是金融机构在美国反洗钱法下报告可疑交易的能力得到了提高。

所涉及的骗局通常属于调查人员所称的“杀猪盘”欺诈。犯罪网络在线与受害者建立信任，通常通过浪漫或友谊的伪装，然后说服他们将资金转入欺诈性的加密货币投资平台。受害者认为他们正在交易或投资，但这些平台完全由诈骗者控制。

东南亚已成为此类欺诈的中心。人权组织和执法机构的报告记录了包括缅甸、柬埔寨和老挝在内的国家的大型园区运营。据报道，许多这些园区关押着被贩卖的工人，他们在暴力威胁下被迫运营诈骗业务。

FinCEN 的角色是追踪非法资金流动，并与执法机构和金融机构共享情报。其申报数据主要来自可疑活动报告，银行、货币服务企业以及一些加密货币交易所必须在检测到潜在非法交易时提交这些报告。该局本身不起诉案件，但支持联邦调查局（FBI）和司法部等机构进行的调查。

127 亿美元的数字代表通过金融报告确定的资金流动，而不是被盗资金的确认总额。与这些诈骗网络相关的实际损失可能更高，因为并非所有欺诈性交易都会被标记或报告。加密货币在这些骗局中的使用引起了监管机构的持续关注，因为与传统银行相比，数字资产可以快速跨境流动且监管有限。

美国当局越来越关注稳定币和加密货币交易所作为诈骗收益的渠道。一些平台已与执法部门合作冻结可疑钱包，而其他平台则因合规控制不足而受到批评。FinCEN 的最新披露增加了证据，表明有组织的欺诈网络如何深深嵌入加密货币市场。

报告的时机也反映了全球反诈骗努力的更大势头。过去两年中，东南亚各国政府以及国际组织已发起协调行动，打击诈骗园区。尽管进行了突袭并解救了被贩卖的工人，但这些网络表现出韧性，通常搬迁业务而不是完全关闭。

市场影响

这一披露不太可能直接推动加密货币价格变动，但会增加交易所和稳定币发行商加强合规项目的压力。监管机构可能会利用这些数据，为对处理与东南亚相关的跨境交易的平台实施更严格的报告要求提供依据。

交易所和支付处理器可能会面临对与标记钱包地址关联的账户的更严格审查。随着银行和监管机构要求更彻底的交易监控，在受影响地区或附近运营的加密货币公司的合规成本可能会上升。

FinCEN 的发现凸显了源自东南亚的加密货币欺诈的规模，以及监管机构在遏制此类欺诈方面面临的持续挑战。申报文件数量增长 18% 表明，尽管执法行动正在进行，但这一问题并未缩小。

常见问题解答

什么是 FinCEN？

FinCEN（金融犯罪执法网络）是美国财政部下属的一个局，负责收集和分析金融数据，以打击洗钱和其他金融犯罪。

127 亿美元这个数字代表什么？

它反映了 FinCEN 根据可疑活动报告和金融数据分析，与基于东南亚的投资诈骗网络关联的加密货币交易。

什么是“杀猪盘”欺诈？

这是一种诈骗类型，诈骗犯在与受害者建立长期的在线关系后，说服他们在虚假的加密货币平台上投资。

为什么东南亚与这些骗局联系在一起？

调查人员已在缅甸、柬埔寨和老挝等国确定了大型诈骗园区，据报道，其中一些园区由被贩卖的工人组成，他们被迫运营诈骗业务。

这份报告是否确认了这些骗局的总损失？

不，该数字反映了通过金融报告确定的资金流动，可能无法捕捉损失的全部规模，因为并非所有欺诈性交易都会被报告。