美国财政部将 127 亿美元加密货币诈骗追溯至东南亚犯罪团伙

美国财政部金融犯罪执法网络已将约 127 亿美元的可疑金融交易追溯至主要总部位于东南亚设施的加密货币投资诈骗活动。

关键要点

对 2023 年 9 月至 2025 年 12 月期间 33,904 份可疑活动报告的分析揭示了 127 亿美元的可疑加密货币转账

加密货币服务提供商提交了所有报告的 55%，标记了 55 亿美元，而传统银行机构报告了 64 亿美元

诈骗分子在通过去中心化平台或外国交易所路由之前，系统地将受害者资金转换为 USDT

约 25% 的受害者报告涉及美国老年人，这与人口分布一致

犯罪企业在柬埔寨、老挝和缅甸的强迫劳动设施中运营，被贩运的工人执行诈骗

美国财政部金融犯罪执法网络已将约 127 亿美元的可疑金融交易追溯至主要总部位于东南亚设施的加密货币投资诈骗活动。

该机构审查了约 1,300 家金融机构在 2023 年 9 月至 2025 年 12 月期间 28 个月内提交的 33,904 份银行保密法文件。来自美国每个州和多个领土的受害者都受到了这些诈骗计划的影响。

这些操作有多种称呼，包括“杀猪盘”骗局、浪漫诈骗和加密货币信任骗局。有组织犯罪网络与目标建立虚假关系，然后引导他们前往非法的加密货币投资平台。

在分析期间，报告量显示出持续增长。金融机构在 2023 年 10 月提交了 590 份报告，总计 4.857 亿美元。到 2025 年 12 月，这一数字激增至 2,482 份报告，代表 8.335 亿美元——反映出报告量平均每月增长 10.9%，货币价值增长 18%。

资金转移模式

目标购买了不少于 22 种不同的数字货币，其中以太坊、Tether USDT 和 Circle USDC 是最常用的选项。然而，区块链取证显示，被盗资金几乎无一例外地转换为 USDT，无论其初始购买形式如何。

转换后，资产通过位于美国境外的去中心化金融应用程序或加密货币交易所进行流转。某些钱包地址同时接收来自众多受害者的存款，使调查人员能够将看似独立的交易连接到统一的犯罪网络。

FinCEN 强调，127 亿美元的数字不一定代表受害者的实际损失。该金额可能包括被阻止的交易、重复的报告以及报告中的不准确之处。

目标往往耗尽超出可支配收入的资源。该机构记录了涉及个人退休账户、房屋净值信贷额度和借款资金的案例。一名受害者从其退休储蓄中转出了约 64 万美元。另一名个人在六个月期间损失超过 100 万美元。

东南亚的犯罪活动

众多犯罪辛迪加在柬埔寨、老挝和缅甸的庞大设施中开展活动。人口贩运的受害者被虚假的工作机会引诱，随后被迫联系诈骗目标并实施诈骗。

联合国研究人员估计，有数十万人被贩运到这些犯罪企业中。Chainalysis 于 2026 年 2 月发布的发现表明，2025 年全年与人口贩运相关的加密货币支付增加了 85%。

执法机构已针对支持这些网络的金融系统采取行动。联邦调查人员和泰国警方在 3 月针对“杀猪盘”辛迪加的行动中冻结了约 5.8 亿美元的数字资产，并没收了约 8,000 部移动设备。

位于柬埔寨的 Huione 网络成为促成基础设施的突出案例研究。中国执法部门在 4 月逮捕了一名前 Huione 集团高管，此前调查将该网络与超过 890 亿美元的加密货币交易联系起来。

FinCEN 的快速响应计划自 2015 年启动以来已阻止了 18 亿美元，并成功为 5,790 名美国受害者追回略多于 10 亿美元。该局建议任何遇到此类骗局的人立即通知其金融机构并向 FBI 的网络犯罪投诉中心提交报告。