泰国 SEC 发布数字资产转账加密旅行规则

泰国证券交易委员会（SEC）已在全国范围内向数字资产运营商发布了一项新的加密旅行规则。

TLDR:

泰国 SEC 将要求数字资产企业核实自托管钱包的所有权。

运营商必须在数字资产转账订单中传输发送者和受益人的详细信息。

新的加密旅行规则为受覆盖企业设定了 2027 年 2 月 27 日的合规截止日期。

泰国 SEC 与 AMLO 共同制定了该框架，以加强反洗钱（AML）和国际监管协调。

泰国证券交易委员会（SEC）已在全国范围内向数字资产运营商发布了一项新的加密旅行规则。

该法规要求企业在转账期间核实自托管钱包的所有权。该规则在曼谷宣布，旨在打击数字资产领域的洗钱和技术相关犯罪。在 2027 年该规则全面生效之前，运营商将面临更严格的尽职调查义务。

加密旅行规则下的新合规义务

SEC 的加密旅行规则为泰国各地的数字资产业务运营商规定了明确的义务。运营商必须首先建立内部政策和程序，以管理与转账相关的风险。

这些系统需要追踪每笔交易的发送者和接收者。这一步构成了新框架下更广泛监控的基础。

除了内部政策外，运营商必须收集客户及其交易对手的详细信息。这包括在任何转账发生之前进行尽职调查。

企业还必须核实每笔交易中涉及的对手方数字资产服务提供商的资质。如果中间运营商处理部分转账路径，其资质也需要进行核实。

加密旅行规则的一个核心特征涉及自托管钱包。运营商在发送或接收资金之前，必须确认这些钱包的所有权或控制权。

只要数字资产在受监管平台之外的钱包之间移动，此要求即适用。该要求填补了此前导致点对点转账监管有限的空白。

发起运营商在新规则下也承担传输义务。他们必须在每笔转账订单中附带发起人和受益人的详细信息。

这些信息必须送达接收交易的对手方运营商。运营商必须保留所有交易记录至少五年，以供监管审查。

数字资产规则背后的时间表与协调

加密旅行规则不会立即生效，这给了运营商调整的时间。SEC 将 2027 年 2 月 27 日设定为所有受覆盖企业的合规截止日期。

这段间隔允许运营商建立信息传输和交易监控系统。关于该提案的公开听证会于 2026 年 3 月至 7 月举行，随后最终定稿。

SEC 与反洗钱办公室（AMLO）共同制定了该规则，作为临时措施。AMLO 正在根据《反洗钱法》单独制定其自身的法规。

一个关于金融数据连通性的小组委员会推荐了这种机构间的协调方法。参与听证会的大多数利益相关者都支持拟议的原则。

SEC 秘书长 Pornanong Budsaratragoon 直接解释了新框架背后的理由。“SEC 高度重视确保数字资产业务运营商不被滥用，”她说。

Budsaratragoon 补充说，该规则加强了对洗钱和恐怖主义融资风险的监管。她表示，该框架强化了运营商适当监督客户交易的责任。

Budsaratragoon 还将该规则与金融行动特别工作组（FATF）制定的国际标准联系起来。她说，这些措施将随着时间的推移增强“对泰国数字资产生态系统的信心”。

SEC 预计该框架将支持与国际数字资产市场的更强连通性。官员们将该规则视为迈向长期国际监管协调的一步。